Chociaż różne rodzaje firm mają różne wydatki, oto lista najbardziej typowych kosztów biznesowych, które większość firm musi zapłacić. Zapoznaj się z listą, aby upewnić się, że nie przegapisz żadnego z tych wydatków. Pamiętaj, im więcej wydatków możesz zweryfikować, tym niższy miesięczny - i roczny - przychód z działalności gospodarczej, a niższe podatki od firm.
Podatki i wydatki biznesowe
Aby odliczyć te wydatki od zwrotu podatku przemysłowego , musisz udowodnić, że są one uzasadnionymi wydatkami służbowymi. Nie można odliczyć wydatków osobistych dla celów podatku od działalności gospodarczej. Pamiętaj, aby zachować doskonałe zapisy. Wskażę miejsca, w których będzie potrzebna dodatkowa dokumentacja.
Koszty lokalizacji
Każda firma potrzebuje miejsca do działania i prawie zawsze jest to koszt związany z lokalizacją. Może to być kredyt hipoteczny na budynek lub czynsz dzierżawionego biura lub powierzchni handlowej lub część kosztów miejsca w domu.
Przyjrzyjmy się szczegółowo miesięcznym kosztom lokalizacji:
Hipoteka: Jeśli jesteś właścicielem budynku i masz hipotekę na budynku, odsetki od kredytu hipotecznego podlegają odliczeniu. Sama nieruchomość jest aktywem, który jest amortyzowany (tj. Koszt zakupu jest rozłożony w czasie).
Leasing budowlany: Jeśli wynajmujesz powierzchnię biurową lub handlową dla swojej firmy, możesz odliczyć wszystkie koszty związane z dzierżawą.
Lokalizacja firmy w domu : Jeśli prowadzisz działalność gospodarczą w domu, możesz odliczyć część kosztów domu, w oparciu o powierzchnię, która jest wykorzystywana zarówno regularnie, jak i wyłącznie do celów biznesowych.
Wydatki na narzędzia, telefon i komputer
Podobnie każda firma musi płacić za media: prąd, gaz, woda, kanalizacja i inne usługi miejskie, takie jak odbiór śmieci.
W przypadku firmy prowadzonej w domu koszty te są naliczane proporcjonalnie, w zależności od procentowego wykorzystania domu w firmie. Jeśli wynajmujesz lokalizację, niektóre z tych kosztów mogą być wliczone w czynsz. Nie zapomnij o kosztach telefonów komórkowych i komputerowych linii internetowych.
Niektóre urządzenia zakupione dla Twojej firmy są uważane za wymienione nieruchomości, specjalną kategorię IRS, która wymaga oddzielenia kosztów biznesowych od osobistych.
Inne usługi i koszty konserwacji
Inne usługi, które ponoszą większość firm, to koszty utrzymania obiektu, sprzętu i ogólnej konserwacji. Firmy mają także koszty koszenia trawników, usuwania śniegu i innych kosztów zewnętrznych.
Będziesz musiał monitorować kwoty, które płacisz za usługi zewnętrzne. Jeśli płacisz w ciągu roku 600 $ lub więcej, musisz dostarczyć tej osobie formularz 1099-MISC i złożyć formularz w IRS.
Ubezpieczenia biznesowe
Każda firma potrzebuje kilku rodzajów ubezpieczeń . Na przykład, będziesz potrzebować ubezpieczenia majątkowego / wypadkowego / odpowiedzialności cywilnej, aby pokryć katastrofalne wydarzenia (takie jak pożar i wandalizm) oraz ogólne zaniedbanie. Powinieneś także mieć ubezpieczenie na wypadek przerwy w pracy, które jest opłacalne, jeśli nie możesz przez jakiś czas korzystać z lokalizacji swojej firmy.
Ponadto możesz potrzebować specjalistycznych ubezpieczeń, takich jak ubezpieczenie od nieuczciwości lub odpowiedzialności za produkt. Ubezpieczenie rentowe dla Ciebie i innych kluczowych pracowników jest również dobrym pomysłem dla większości firm.
Płace, wynagrodzenia, podatki od wynagrodzeń i świadczenia
Będziesz musiał płacić pracownikom zgodnie z ustawionym systemem płac , w tym z zasiłkami pracowniczymi i podatkami od wynagrodzeń. Możesz szukać firmy płacącej, która pomoże ci we wszystkich złożonościach tego systemu.
Materiały eksploatacyjne i inne wydatki biurowe
Każdego miesiąca będziesz prawdopodobnie potrzebował uzupełnić zapasy, w tym materiały biurowe i materiały oraz specjalne materiały potrzebne dla twojego rodzaju działalności. Być może będziesz musiał zachować spis zapasów, jeśli masz ich dużo.
Honoraria
Stwórz kategorię dla opłat specjalistycznych, w tym dla doradcy ds. CPA / podatków i innych profesjonalnych konsultantów.
Nie możesz płacić tym ludziom co miesiąc, ale na wszelki wypadek budujesz pieniądze w tej kategorii.
W wielu przypadkach będziesz musiał również przekazać profesjonalistom formularz 1099-MISC, jak opisano powyżej.
Pożyczki i płatności leasingowe
Miesięczne płatności z tytułu pożyczek, linii kredytowych i leasingu powinny być uwzględnione w wydatkach biznesowych. Śledź odsetki od tych kredytów dla celów podatkowych.
Koszty reklamy i marketingu
Uwzględnij miesięczne koszty reklam, w tym marketing w mediach społecznościowych i inne działania marketingowe i promocyjne, takie jak reklamy prasowe, billboardy i reklamy online. Możesz tutaj uwzględnić koszty utrzymania sieci lub obciążyć koszty tymi kosztami biurowymi.
Opłaty Stowarzyszenia Biznesu
Należy uwzględnić opłaty za członkostwo w stowarzyszeniu zawodowym lub grupie biznesowej, a także profesjonalne publikacje. Nie możesz odliczyć kosztów klubów towarzyskich (takich jak kluby wiejskie), ale tylko te, które są bezpośrednio potrzebne Twojej firmie.
Wydatki na podróże, podróże i rozrywkę
Aby pokryć te wydatki, musisz:
- Uwzględnij je w miesięcznej liście wydatków i
- Zachowaj dobre zapisy, aby pokazać cel biznesowy każdego z nich.
Koszty samochodowe i drogowe. Będziesz musiał śledzić przebieg i zanotować datę i cel podróży.
Koszty podróży, w tym podróże lotnicze, hotele i posiłki podczas podróży.
Wydatki na posiłki i rozrywki . Będzie można odliczyć tylko 50% tych kosztów, ale zachować szczegółowe zapisy i uwzględnić je w rachunkowości i podatkach.
Obciążenia podatkowe
Będziesz musiał odłożyć pieniądze na zapłacenie podatków dochodowych, podatków na własny rachunek (Social Security i Medicare dla osób samozatrudnionych), bezrobocia i podatków wyrównawczych pracowników i innych podatków biznesowych. Federalne podatki dochodowe nie podlegają odliczeniu, ale pozostałe podatki są kosztami uzyskania przychodu.
Różne wydatki
Najważniejsze, nie zapomnij podać kwoty na różne wydatki . Nigdy nie wiesz, co może powstać, a będziesz potrzebować pieniędzy, aby zapłacić za nieoczekiwane wydatki.