Spot Foreign Exchange
Bezpośredni kurs walutowy jest kursem kontraktu walutowego na natychmiastową dostawę (zwykle w ciągu dwóch dni). Kurs spot przedstawia cenę, którą kupujący spodziewa się zapłacić za obcą walutę w innej walucie. Kontrakty te są zazwyczaj wykorzystywane do natychmiastowych wymagań, takich jak zakupy nieruchomości i depozyty, depozyty na kartach itp.
Możesz kupić kontrakt spotowy, aby zablokować kurs wymiany w określonej przyszłości. Lub, za niewielką opłatą, możesz kupić kontrakt terminowy, aby zablokować przyszłą stawkę.
Forward Foreign Exchange
Terminowa waluta zagraniczna to umowa kupna lub sprzedaży ustalonej kwoty waluty obcej po określonej cenie do rozrachunku w z góry określonym terminie (zamkniętym do przodu) lub w zakresie dat w przyszłości (otwarte na przyszłość). Kontrakty mogą zostać wykorzystane do zablokowania kursu waluty w oczekiwaniu na jej wzrost w pewnym momencie w przyszłości.
Umowa jest wiążąca dla obu stron.
Jak to działa
Jeśli płatność za transakcję ma nastąpić natychmiast, nabywca nie ma innego wyboru niż kupienie dewiz na miejscu lub na bieżącym rynku w celu niezwłocznego dostarczenia. Jeżeli jednak płatność ma zostać dokonana w przyszłości, kupujący ma możliwość zakupu walut obcych na rynku kasowym lub na rynku terminowym w celu dostarczenia w przyszłości.
Na przykład chcesz kupić nieruchomość w Japonii za trzy miesiące w jenach. Finansujesz zakup ze sprzedaży nieruchomości w Stanach Zjednoczonych w dolarach amerykańskich i chcesz skorzystać z aktualnego kursu wymiany walut z jena do dolara amerykańskiego. Tutaj możesz użyć forward. Bez względu na to, co stanie się w ciągu najbliższych trzech miesięcy po kursie wymiany, zapłacisz ustaloną stawkę, którą uzgodniłeś, a nie stawkę rynkową w danym momencie.
Ten sam scenariusz dotyczy importu i eksportu pod względem kupowania produktów w jednej walucie (np. Jena) oraz importowania i płacenia za nie w innej walucie (np. W dolarach amerykańskich).
Gdzie to się dzieje?
Kontrakty i kontrakty walutowe spot i forward mogą być ustanawiane za pośrednictwem dowolnego zaawansowanego międzynarodowego banku bankowego - wystarczy zapytać. Ale najpierw musisz zostać klientem banku, wypełnić odpowiednią dokumentację i wolę, najprawdopodobniej będziesz musiał złożyć depozyt, aby służyć jako zabezpieczenie gotówkowe.
Korzyści z wymiany walut
Główną zaletą wymiany walut spot i forward jest pomoc w zarządzaniu ryzykiem: pozwalając na ochronę kosztów produktów i usług zakupionych za granicą; chronić marże zysku na produktach i usługach sprzedawanych za granicą; oraz, w przypadku terminowej wymiany walut, blokady kursów walutowych tak długo, jak rok wcześniej.
Pozwala to uniknąć ryzyka wahań kursów walut. Nazywa się to hedgingiem walutowym.
Zarządzanie wymianą walut nie powinno być prowadzone przez osoby świeckie. Powinien być prowadzony przez kompetentną osobę finansową, najlepiej wewnętrznego skarbnika, dyrektora finansowego lub specjalisty ds. Finansów, który koordynuje wysiłki w działach zakupów, operacji (produkcji) i marketingu firmy. Na przykład, jeśli specjalista finansowy widzi lub spodziewa się spadku swojej lokalnej waluty lub jego dostawcy lub bazy pomocniczej, może zakupić silniejszą walutę obcą jako rezerwę do wykorzystania w przyszłości. Jeśli specjalista jest na szczycie swojej gry finansowej, znaczny dochód może być generowany przez transakcje walutowe wykraczające poza zwykłą działalność firmy.