Jak stworzyć budżet gotówkowy, aby poprawić swoją dolną linię

Krótkoterminowe planowanie finansowe

Nie ma nic ważniejszego dla Twojej firmy niż gotówka. Sposób, w jaki gotówka przenosi się do firmy, nazywa się "przepływem pieniężnym", a przepływ środków pieniężnych może być różnicą pomiędzy pozostaniem w biznesie a pójściem w górę. Budżet środków pieniężnych określa wzorce przyjmowania i wypłacania pieniędzy w określonym okresie, na przykład za miesiąc, kwartał lub rok. Twoim celem jest utrzymanie wystarczającej gotówki na operacje i zobowiązania, bez pozostawiania zbyt dużej ilości gotówki bezczynnej lub nieproduktywnej.

Chociaż nie można dokładnie przewidzieć, w jaki sposób przepłynie gotówka w danym miesiącu, proces tworzenia budżetu i porównania go z rzeczywistością pomoże w zarządzaniu niedoborami i planowaniu właściwego wykorzystania nadwyżek finansowych.

Krótkoterminowe planowanie finansowe

Budżet środków pieniężnych jest jednym z podstawowych narzędzi wykorzystywanych w krótkoterminowym planowaniu finansowym w celu planowania przepływów pieniężnych. Często jest rozwijany z miesiąca na miesiąc. Dobry budżet środków pieniężnych pozwala właścicielowi dostrzec krótkoterminowe potrzeby finansowe i możliwości dla firmy. Jeden miesiąc, firma może mieć dodatkową gotówkę i może być w stanie zaoszczędzić trochę pieniędzy w funduszu rynku pieniężnego lub skorzystać z okazji na rynku. W kolejnym miesiącu firma może mieć niedobór i musi wycofać pieniądze z oszczędności, a nawet ubiegać się o krótkoterminową pożyczkę bankową na pokrycie swoich potrzeb.

Możesz zobaczyć, patrząc na to wyjaśnienie budżetu gotówkowego, w jaki sposób właściciele przedstawiają swoje spodziewane wpływy pieniężne (przychody ze sprzedaży) i wypływy (wydatki) z miesiąca na miesiąc, aby obliczyć nadwyżkę gotówki lub brak gotówki na koniec okresu. każdego miesiąca.

Jest to niezwykle pomocne narzędzie planowania krótkoterminowego dla właściciela małej firmy.

Trzy główne komponenty

Istnieją trzy elementy procesu opracowywania budżetu pieniężnego:

• Okres czasu (czas, na jaki budujesz budżet)
• Pożądana pozycja gotówkowa (kwota gotówki, którą chcesz trzymać w ręku w zależności od charakteru Twojej firmy, przepływu należności i możliwości drastycznych zmian, takich jak natychmiastowa szansa lub nieszczęśliwy wypadek)

• Szacowana sprzedaż i wydatki w wybranym okresie

Ponieważ sprzedaż i wydatki są szacowane, Twój budżet gotówkowy nigdy nie będzie w pełni dokładny, ale z biegiem czasu staniesz się bardziej biegły w prognozowaniu spodziewanych sprzedaży i wydatków na daną porę roku.

Analiza

Po przygotowaniu budżetu gotówkowego porównamy go do rzeczywistej wydajności Twojej firmy. Prawie na pewno trzeba będzie dostosować budżet, ponieważ zmiany będą następować w wyniku niespodziewanych wydatków lub zysków. To da ci rzeczywisty wkład do dostosowania budżetu gotówki na ten okres i udoskonalenia myślenia na następny okres.

Właściciele małych firm powinni zwracać szczególną uwagę na swoją pozycję gotówkową, przepływy pieniężne i prawdziwość ich budżetu gotówkowego. Przygotowanie budżetu miesięcznego w porównaniu do rzeczywistego raportu dostarczy Ci przydatnych informacji do podjęcia ważnych decyzji. Bez tych narzędzi istnieje bardzo duża szansa, że ​​albo Twoja organizacja będzie biedna, albo skończyć z nie zainwestowaną gotówką, która może być lepiej wykorzystana do poprawy wyników finansowych.