Celem jest utrzymanie wystarczającej ilości gotówki na operacje z miesiąca na miesiąc. Ten rodzaj analizy przepływów pieniężnych nazywa się opracowywaniem budżetu środków pieniężnych .
- Trudność: średnia
- Wymagany czas: 3 godziny
Oto jak
- Ten rodzaj analizy przepływów pieniężnych nazywa się przygotowaniem i analizą budżetu gotówkowego. Jest to część krótkoterminowego planu prognoz finansowych Twojej firmy. Określ ilość gotówki, która wpłynie do Twojej firmy w ciągu miesiąca. Jeśli dopiero rozpoczynasz swoją działalność, musisz uwzględnić saldo początkowe w gotówce, które chcesz mieć dostępne co miesiąc. W pierwszym miesiącu miałaby również miejsce sprzedaż. Sprzedaż obejmowałaby zarówno sprzedaż gotówkową, jak i sprzedaż dokonywaną na rzecz klientów płacących z tytułu kredytu.
- Określ ilość gotówki, która wypłynie z Twojej firmy w ciągu miesiąca. Będziesz miał wydatki. Prawdopodobnie będziesz musiał kupić materiały biurowe . Pozostałe miesięczne wydatki mogą obejmować reklamę, wydatki na samochód, koszty osobowe, aby wymienić tylko kilka. Będziesz mieć kilka kwartalnych wydatków, takich jak podatki. Możesz od czasu do czasu ponosić wydatki, takie jak zakupy sprzętu komputerowego, pojazdów lub innych większych wydatków. Oto przykład Harmonogramu wypłat gotówkowych, który jest drugim krokiem do budżetu gotówkowego.
- Chcesz, aby gotówka, która wpłynie do Twojej firmy (Krok 1), była większa niż gotówka, która wypłynie z Twojej firmy (Krok 2). Oznacza to, że miesięczny napływ gotówki musi być większy niż miesięczny wypływ gotówki, abyś miał wystarczającą ilość gotówki do obsługi firmy. Oto pusty arkusz kalkulacyjny, za pomocą którego możesz obliczyć swój wpływ pieniężny lub wpływy gotówkowe oraz inny pusty arkusz kalkulacyjny, za pomocą którego możesz obliczyć swoje płatności gotówkowe.
- Saldo końcowe za pierwszy miesiąc staje się saldem początkowym za drugi miesiąc. Wykonujesz ten sam rodzaj analizy. Każdego miesiąca możesz dodać więcej elementów do analizy przepływów pieniężnych w miarę rozwoju firmy. Musisz zdecydować, co to jest minimalne saldo gotówkowe, które uważasz za zadowalające dla twojej firmy i dążyć do tej liczby co miesiąc.
- Jeśli przepływy pieniężne będą ujemne przez jeden miesiąc, będziesz musiał pożyczyć pieniądze na ten miesiąc od rodziny lub znajomych, inwestorów lub banku lub innych instytucji finansowych. Następnie, jeśli przepływy pieniężne są dodatnie w następnym miesiącu, możesz spłacić pożyczkę.
- Rób to co miesiąc w okresie prognozy. Staraj się ograniczyć do minimum swoje zaciąganie i napływ środków pieniężnych większy niż wypływy. Pamiętaj, że ten budżet pieniężny jest dokumentem prognoz finansowych, ale staraj się go śledzić jak najbliżej. Oto przykład ukończonego Budżetu Gotówkowego, na podstawie już zakończonych harmonogramów, na które można patrzeć. Oto pusty arkusz, który możesz wykorzystać w swojej firmie.
Wskazówki
- Spójrz na ten artykuł . Pokazuje, jak wykorzystać budżet środków pieniężnych w ramach kompleksowego planu prognoz finansowych.
- Arkusz ten pomaga w opracowaniu pierwszej części budżetu gotówkowego, Harmonogramu wpływów gotówkowych. Ten pusty arkusz umożliwia tworzenie własnych harmonogramów kwitów gotówkowych.
- Ten przykład harmonogramu płatności gotówkowych pokazuje, jak opracować harmonogram dla swojej firmy. Oto pusty arkusz, za pomocą którego możesz opracować zestawienie płatności gotówkowych dla swojej firmy.
- Oto przykład budżetu gotówkowego opartego na opracowanych wcześniej harmonogramach. Oto pusty arkusz, który możesz wykorzystać w swojej firmie.
- Zapoznaj się z poniższymi 6 wskazówkami dotyczącymi utrzymywania zdrowego przepływu środków pieniężnych i wskazówkami, jak zwiększyć przepływy pieniężne .
Czego potrzebujesz
- Twój komputer biznesowy
- Skomputeryzowany program księgowy, którego używasz
- Wszystkie twoje wpływy i wydatki sprzedaży
- Ile gotówki chcesz mieć zawsze pod ręką
- Twoje początkowe saldo gotówkowe