Duże firmy publiczne zawierają oświadczenie Źródła i wykorzystanie funduszy w swoich raportach rocznych, ale nawet małe firmy mogą znaleźć źródła i użyteczne oświadczenia pomocne. Omawiany arkusz jest uproszczoną, nieco odmienną wersją, której możesz użyć, aby pokazać pożyczkodawcy, ile potrzebujesz na rozpoczęcie działalności i ile zabezpieczenia wniesiesz.
Kredytodawcy tacy jak oświadczenie Sources and Uss, ponieważ jest to doskonałe podsumowanie Twoich planów finansowych, pokazujące, skąd pochodzą potrzebne pieniądze i do czego zostaną wykorzystane.
Łączenie oświadczenia Sources and Uss to także dobry sposób na strategię kreatywnych sposobów finansowania rozpoczęcia lub ekspansji Twojego biznesu.
Oświadczenie dotyczące źródeł i zastosowań funduszy
Jak wynika z tytułu, oświadczenie Źródła i Wykorzystanie środków pokazuje czytelnikowi informacje potrzebne do uzyskania "dużego obrazu":
- Wykorzystanie funduszy: Pieniądze potrzebne na różne cele związane z rozpoczęciem działalności, w tym początkowe ilości dostaw, sprzętu i mebli, wymagały zakupu budynku / gruntu lub kosztów depozytów do wynajęcia oraz innych kosztów uruchomienia. Jeśli Twoja firma rozważa ekspansję, część "użytkowania" oświadczenia wskazuje na rozbudowę lub ulepszenia, których będziesz potrzebować, oraz dodatkowe zasoby kapitałowe , które musisz kupić.
- Źródła funduszy: skąd pochodzą pieniądze na wszystkie fundusze. Prawdopodobnie będziesz mieć mieszankę różnych funduszy dla różnych części twojego planu. Na przykład, możesz sam opłacać meble biurowe, uzyskać pożyczkę na zakup dużego sprzętu i zdobyć linię kredytową na kapitał obrotowy.
Kroki w tworzeniu deklaracji źródeł i zastosowań funduszy
Format dokumentu "Źródła i użytki" wydaje się zacofany - najpierw opisuje się wykorzystanie funduszy, potem źródła, jakby rozmawiałeś z pożyczkodawcą o twoich planach.
- Sekcja pierwsza to "Wykorzystanie funduszy". W tej sekcji należy użyć podsumowań dla każdej sekcji arkusza kalkulacji kosztów początkowych : Wyposażenie, sprzęt i pojazdy, materiały eksploatacyjne i reklamę oraz inne koszty rozpoczęcia . Suma tych liczb.
- W sekcji "Wykorzystanie funduszy" należy podać szacunkowe zapotrzebowanie na kapitał obrotowy - czyli kwotę, którą należy mieć pod ręką, aby płacić rachunki podczas zakładania firmy.
- Łączna suma funduszy startowych i potrzeb w zakresie kapitału obrotowego to suma wykorzystania funduszy.
- W sekcji Źródła funduszy wymień wszystkie źródła środków, które możesz sam zapewnić, na przykład zabezpieczenie pożyczki, której szukasz. Może to obejmować kapitał własny w Twoim domu, konto oszczędnościowe lub IRA (nie musisz go spieniężyć, po prostu pozwól, aby bank go zabrał, jeśli nie możesz spłacić pożyczki).
- Różnica między całkowitym wykorzystaniem środków z sekcji pierwszej a całkowitym zabezpieczeniem, które Państwo zapewniają, jest równa kwocie potrzebnego finansowania.
Przykład Oświadczenia dotyczące źródeł i zastosowań funduszy
Zastosowania funduszy:
Udogodnienia kosztują 120 000 USD
Sprzęt i pojazdy 325 000 USD
Materiały eksploatacyjne i reklamowe 49 000 USD
Inne koszty uruchomienia 13 000 USD
Całkowity koszt uruchomienia wynosi 507 000 USD
Kapitał obrotowy wymagany 100 000 USD
Łączne wykorzystanie funduszy 607 000 USD
Źródła finansowania:
Zabezpieczenie właściciela:
IRA 50 000 USD
Właściciel oszczędza 10 000 $
Home Equity 30 000 USD
Łączne zabezpieczenie 90 000 USD
Łącznie do finansowania 517 000 USD
Całkowite źródła gotówki 607 000 USD
To stwierdzenie nie musi być skomplikowane; ma to po prostu pokazać kredytodawcy, ile potrzebujesz na finansowanie, co masz jako zabezpieczenie i ile potrzebujesz pożyczki. W niektórych przypadkach możesz nie wpłacać pieniędzy do firmy (jeśli masz na przykład IRA); po prostu pokazujesz bankowi, co możesz zrobić, jeśli masz kłopoty z pożyczką.
Tworzenie wyciągów ze źródeł i zastosowań funduszy
Podczas pracy nad złożeniem tego oświadczenia możesz być kreatywny, aby znaleźć więcej źródeł finansowania. Na przykład możesz zrobić kampanię crowdsourcingową (np. Kickstarter) dla nowego produktu lub znaleźć gwarancję pożyczki SBA, która pomoże ci zabezpieczyć tę pożyczkę.
Nie zapomnij uwzględnić kosztów uzyskania tych źródeł finansowania w sekcji wykorzystania funduszy.
Bądź tak dokładny i kompletny, jak tylko możesz, przygotowując sekcję Korzystanie z funduszy.
Nie pozostawiaj bez odpowiedzi odpowiedzi. Kredytodawcy nie lubią niespodzianek.