Podpowiedź: wszystko zależy od całkowitego rachunku podatkowego
Niektórzy planiści podatkowi myślą tylko o podatku dochodowym od osób prawnych, ale są inne firmy, które płacą podatki, a właściciele firm również płacą podatki osobiste, więc wszystko to musi być rozpatrywane w równowadze.
Spójrz na kilka przykładów pokazujących, jak działa równoważenie podatków:
Jak zminimalizować podatki wraz z kosztami osobowymi i biznesowymi
Przykład # 1: Podatki i rodzaj działalności
W tym roku mały biznes jednoosobowej działalności Joe osiąga zyski, a jego planista podatkowy sugeruje, że tworzy korporację. Ale jeśli włączy się, będzie musiał zostać pracownikiem. Jako pracownik jest osobiście odpowiedzialny za połowę podatków FICA (koszty ubezpieczenia społecznego i ubezpieczenia Medicare). Musi spojrzeć na wszystkie podatki, które płaci osobiście i za pośrednictwem swojej firmy, aby zobaczyć, co może być najlepszym typem biznesowym dla niego.
Przykład 2: Przeprowadzka firmy
Joe chce przenieść swoją firmę na Florydę, aby skorzystać z tego, co jego zdaniem ma niższe podatki. Wie, że Floryda nie ma podatku dochodowego od państwa, który uważa za duże oszczędności podatkowe. Ale niektóre inne koszty są wyższe na Florydzie. Może zaoszczędzić na swoim podatku dochodowym od działalności gospodarczej, ale zapłaci więcej, aby mieć samochody na Florydzie, ze względu na wyższe koszty ubezpieczenia.
Może on również zapłacić więcej za zezwolenie na prowadzenie działalności oraz inne licencje i zezwolenia.
Przykład 3: Czas Przychody i wydatki na koniec roku.
Joe i jego doradca podatkowy rozważają przeniesienie części swoich dochodów z działalności gospodarczej w przyszłym roku, ale najpierw musi wziąć pod uwagę swój system księgowy (gotówka kontra akumulacja) oraz możliwość podwyższenia lub obniżenia podatków w przyszłym roku, zanim podejmie taką decyzję.
Lista kontrolna podatków i kosztów biznesowych
Aby pomóc Ci w planowaniu podatku od działalności gospodarczej i uwzględnieniu innych kosztów biznesowych, oto lista kontrolna do rozważenia:
- Podatki dochodowe od osób prawnych , w zależności od formy prawnej firmy.
- Krajowe i lokalne podatki dochodowe, w zależności od lokalizacji Twojej firmy.
- Licencje biznesowe i zezwolenia , w zależności od lokalizacji firmy i rodzaju działalności.
- Podatki związane z zatrudnieniem . Podczas gdy większość podatków pracy jest federalna, państwa mogą mieć różne koszty związane z podatkiem od pracy.
- Podatki na własny rachunek mogą być wyższe lub niższe, w zależności od całkowitego dochodu z działalności gospodarczej.
- Aktualne przepisy podatkowe . W szczególności przepisy dotyczące amortyzacji mogą pomóc firmie w zakupie pojazdów i sprzętu.
Nie zapomnij o organizacji jako urządzeniu oszczędnościowym
Zorganizowanie i posiadanie wspaniałych rejestrów podatku od działalności jest również ważne, aby zminimalizować podatki. Jeśli masz zapis wszystkich wydatków biznesowych (w tym drobnych przedmiotów, takich jak drobna gotówka), możesz dodać je do swojego formularza podatkowego i zmniejszyć swój zysk za rok. Posiadanie dobrej dokumentacji jest najważniejsze w rozliczaniu kosztów podróży, posiłków i rozrywki. Bez dobrych zapisów ryzykuje się odmowę potrąceń, jeśli Twoja firma zostanie skontrolowana.
Zastrzeżenie: Informacje w tym artykule i na tej stronie nie są przeznaczone jako porady podatkowe lub prawne, ale jako informacje ogólne. Federalne, stanowe i lokalne podatki i przepisy zmieniają się często, a każda firma jest wyjątkowa. Zanim zaczniesz planować podatki lub wprowadzisz zmiany, aby zaoszczędzić na podatkach, skonsultuj się z doradcą podatkowym i innymi doradcami biznesowymi.