Samozatrudnione ulgi podatkowe, których nie chcesz przegapić

Nie zostawiaj pieniędzy na stole Come Tax Time

Bycie własnym szefem ma wiele korzyści finansowych, takich jak zarabianie tego, co jest warte i odliczenia podatkowe na własny rachunek. Ale równie niesamowite, jak te korzyści, dla wielu osób wykonywanie podatków na własny rachunek jest przerażające i uniemożliwia im rozpoczęcie działalności gospodarczej w domu. Inni nie poświęcają czasu na poznanie zalet samozatrudnienia w czasie podatkowym i kończą brakujące odliczenia, które mogą obniżyć ich podatki.

Odpowiednie potrącenia z tytułu podatku od osób pracujących

Oto lista 15 odliczeń podatkowych na własny rachunek, które możesz wziąć.

Aby łatwo śledzić te wydatki, należy opracować system organizacji podatkowej do ich rejestrowania.

1. Opłaty za Internet - jeśli prowadzisz działalność na stronie internetowej lub korzystasz z Internetu, niektóre lub wszystkie Twoje koszty internetowe mogą zostać odliczone. Jeśli Ty lub Twoja rodzina korzystasz również z Internetu w celach innych niż biznesowe, możesz odliczyć jedynie procent czasu wykorzystywany w działalności biznesowej.
2. Ministerstwo Spraw Wewnętrznych - Był czas, że potrącenie odliczenia od biura domowego zwiększyło ryzyko audytu. Nie wydaje się już, aby tak było, a IRS w istocie ułatwił to odliczenie. Istnieją dwa sposoby potrącenia z domowego biura. Łatwiejszą metodą jest opcja uproszczona, w której mnożysz kwadratową powierzchnię używaną w domowym biurze o 5 USD. Na przykład, jeśli twoje domowe biuro ma powierzchnię 10 stóp na 10 stóp, możesz pomnożyć 100 X $ 5, aby otrzymać 500 $. Druga metoda regularna pozwala na wykorzystanie faktycznych wydatków biurowych, amortyzacji itp. Pomnożone przez procent miejsca zajmowanego przez Twoje biuro w Twoim domu. Na przykład, jeśli twój dom ma 2000 stóp kwadratowych, a twoje biuro domowe ma 100 stóp kwadratowych, pomnożysz wydatki biura domowego (tj. Narzędzia) o 0,05 (100 stóp kwadratowych to 5% z 2000 stóp kwadratowych). Ta opcja jest bardziej skomplikowana, ale może skutkować większym odliczeniem.

1. Koszty telefonu - nie można odliczyć kosztów zwykłego telefonu, z wyjątkiem połączeń lub usług (np. Połączeń trójstronnych), które są bezpośrednio związane z biznesem. Możesz odliczyć pełny koszt posiadania drugiej, biznesowej linii w swoim domu. Możesz także odliczyć wydatki związane z telefonem komórkowym związane z działalnością firmy. Podobnie jak w przypadku wydatków na Internet, jeśli używasz telefonu komórkowego do osobistego użytku, możesz odliczyć tylko bezpośrednie wydatki biznesowe (np. Aplikacje biznesowe) i procent czasu, w którym telefon jest używany w celach biznesowych.

1. Artykuły biurowe - Materiały biurowe używane wyłącznie w Twojej firmie podlegają odliczeniu. Obejmują papier, długopisy, tusz, foldery, zszywki i wszystko inne potrzebne do prowadzenia działalności.
2. Reklamy i promocja - to ogromny zbiór wielu budżetów firmowych i obejmuje wszelkie materiały lub usługi, których używasz do promowania swojej firmy, w tym hosting, wizytówki, reklamy, opłaty dla agencji marketingowych lub producentów filmów promocyjnych itp.
3. Opłaty i subskrypcje - jeśli należysz do stowarzyszeń zawodowych, organizacji sieciowych lub subskrybujesz czasopisma branżowe, aby pomóc Ci w prowadzeniu firmy, możesz odliczyć te koszty.
4. Licencje i zezwolenia - Opłaty rejestracyjne i zezwolenia na prowadzenie działalności podlegają odliczeniu. Jeśli masz opłaty związane z rodzajem prowadzonej działalności, na przykład licencją na opiekę nad dzieckiem, można odliczyć.
5. Posiłki i rozrywka - możesz odliczyć 50% kosztów zabrania swoich klientów na lunch lub kolację. Prowadź dziennik, kto był na kolacji, o czym dyskutowano i gdzie posiłek się odbył. Zapisz dowód na dowód.
6. Sprzęt - Sprzęt taki jak komputery, telefony komórkowe i drukarki itp. Może być częściowo lub w całości odliczany. Sprzęt niezbędny do prowadzenia działalności gospodarczej podlega odliczeniu (np. Sprzęt trawnikowy do działalności związanej z zagospodarowaniem terenu ). W przypadku przedmiotów o dużych kosztach musisz odjąć odliczanie w czasie, zwane amortyzacją .

1. Podróże - podróże służbowe podlegają odliczeniu, o ile są krótkoterminowe (nieokreślone) i są wymagane w interesach. Przechowuj wszystkie rachunki i informacje biznesowe związane z podróżą.
2. Auto Expenses - podobnie jak odliczenia od biura domowego, możesz skorzystać z prostej kalkulacji, która pomnoży roczny limit mil z całkowitą liczbą mil biznesowych, lub możesz użyć rzeczywistych kosztów związanych z korzystaniem z samochodu w celach biznesowych. Niezależnie od tego, z której korzystasz, śledź wykorzystanie firmy, jeśli pojazd jest również wykorzystywany do użytku osobistego.
3. Usługi zewnętrzne - zazwyczaj można odliczyć koszty związane z Twoją działalnością, takie jak pomoc podatkowa i księgowa lub wszelkie inne wskazówki.
4. Składki na ubezpieczenia - Jeśli jesteś samozatrudniony i płacisz za własne ubezpieczenie zdrowotne, możesz odpisać składki, jeśli spełniasz określone wymagania. Możesz także odliczyć życie, majątek i wypadek lub ubezpieczenie biznesowe .

1. Czynsz lub dzierżawa Płatności - Jeśli wynajmujesz pracownię artystyczną lub płacisz za wynajem budynku, możesz odpisać te płatności.
2. Naprawy i konserwacja - Naprawianie sprzętu dla Twojej firmy lub nawet komputera.
3. Narzędzia - Obejmuje to wydatki takie jak elektryczność, gaz, woda.etc. Możesz jednak odpisać tylko część swoich narzędzi na podstawie tego, co faktycznie jest używane w Twojej firmie (zwykle pomnożonej przez procent miejsca zajmowanego przez twoje biuro w domu). Konsultacja ze specjalistą podatkowym może pomóc ci lepiej zrozumieć, jak to zrobić.

Nie zapomnij uwzględnić kosztów rozpoczęcia działalności w swoim biznesie domowym. Niektóre z powyższych kategorii obejmują to (np. Licencja firmowa), ale Twoje uruchomienie może również obejmować opłaty prawne, zakup domeny, tworzenie struktury biznesowej, np. Spółki z ograniczoną odpowiedzialnością , oraz zatrudnianie grafików do tworzenia logo. . Zatrudnienie konsultanta lub coacha może również podlegać odliczeniu, jeśli ma związek z pomaganiem ci w prowadzeniu firmy. Zasadniczo koszty, które są bezpośrednio lub pośrednio powiązane i konieczne do prowadzenia działalności gospodarczej, można odliczyć od podatku.

Dobra wiadomość jest taka, że ​​nie musisz samodzielnie podbijać tej bestii podatkowej. Jeśli uważasz, że możesz użyć ręki do zrobienia podatku domowego, rozważ skorzystanie z usług doradcy podatkowego lub zatrudnienie go. Pomagają ci zminimalizować ryzyko związane z audytem, ​​utrzymują proste i wąskie przepisy podatkowe, jednocześnie upewniając się, że bierzesz wszystkie odliczenia, do których jesteś uprawniony.

Inną, tańszą opcją jest wykorzystanie oprogramowania finansowego do zarządzania pieniędzmi biznesowymi i importowanie go do oprogramowania podatkowego, gdy przychodzi czas na podatki.

Zastrzeżenie: nie jestem specjalistą podatkowym ani licencjonowanym doradcą podatkowym. Podane tutaj informacje powinny być traktowane jako ogólny przewodnik. Aby uzyskać szczegółowe pytania dotyczące własnych podatków, należy skonsultować się ze specjalistą podatkowym lub zapoznać się z oficjalnymi publikacjami IRS. IRS online ma wiele informacji na temat podatku od samozatrudnienia.

Zaktualizowano październik 2016 r. Leslie Truex