Czym jest oszustwo?
Według Black's Law Dictionary, oszustwo to "poznanie błędnej interpretacji prawdy lub ukrycie faktów materialnych w celu nakłonienia kogoś do działania na szkodę". Zauważ, że oszustwo jest zamierzone; osoba dopuszczająca się oszustwa wie, że oświadczenie lub zaniechanie nie jest oparte na faktach.
Pamiętaj również, że istnieją dwa rodzaje oszustw:
- Oszustwo komisji, w którym ktoś stwierdza fakt, że wie, że nie jest prawdziwe "Ten samochód nigdy nie był w wypadku" (wiedząc, że tak było) lub
- Oszustwo zaniechania, w którym ktoś ukrywa materialny (ważny) fakt, jak wiedząc, że samochód był w wypadku i nie ujawniając go.
Oszustwo to zazwyczaj przestępstwo cywilne (jedna osoba lub jednostka przeciwko drugiemu), ale w niektórych przypadkach, szczególnie umyślne, może być przestępstwem (ściganym przez jednostkę rządową).
Należy również zauważyć, że w celu oskarżenia o oszustwo należy ponieść stratę. Jeśli kupisz samochód od tego faceta, który mówi: "ten samochód nigdy nie był w wypadku" i dowiadujesz się, że to był wypadek, musisz udowodnić, że jakoś cię skrzywdziło, może dlatego, że samochód nie działa w prawo lub w że jest bezwartościowy z powodu obrażeń, których nie zauważyłeś.
Jakie są rodzaje oszustw?
Oszustwo może występować w wielu typach.
Oto kilka przykładów, które wpływają na firmy:
- Oszustwo bankructwa, które może obejmować ukrywanie lub niedocenianie aktywów, ukrywanie informacji o firmie lub niszczenie dokumentów
- Oszustwa pocztowe , za pomocą urzędu pocztowego USA w celu składania fałszywych oświadczeń
- Oszustwa dotyczące zatrudnienia , fałszowanie informacji o wniosku o zatrudnienie lub niezgłaszanie wyroków skazujących i oskarżenia o przestępstwo przed zatrudnieniem
- Oszustwo ubezpieczeniowe , roszczenie o krzywdę lub sfałszowanie dokumentów roszczeniowych ubezpieczeniowych
- Oszustwa z użyciem przewodów, wykorzystujące komunikację elektroniczną (w tym Internet, telewizję lub radio) do składania fałszywych oświadczeń
- Kradzież tożsamości , kradzież informacji biznesowych, zwykle drogą elektroniczną, a także informacje podatkowe i oszustwa związane z kartami kredytowymi.
Oszustwo przeciwko firmom
Media są pełne opowieści o oszustwach przeciwko jednostkom, ale firmy są równie prawdopodobne, że są ofiarami oszustw, a może nawet bardziej, ponieważ firma zajmuje się codziennie wieloma pracownikami, dostawcami i klientami, z których każdy może próbować oszukać firmę.
Oszustwa pracowników i ubezpieczycieli
Najczęstszymi rodzajami oszustw poufnych są kradzież aktywów i oszustwa księgowe; jeżeli są one wykonywane przez pracowników, ten rodzaj oszustwa jest często określany jako defraudacja . Innym sposobem, w jaki pracownicy i inni pracownicy inwigilują firmę, jest zarabianie gotówki, pisanie fałszywych czeków dla siebie lub przyjmowanie towarów lub materiałów od firmy.
Oszustwo klienta
Klienci lub kupujący mogą oszukiwać firmę na różne sposoby, w tym na przykład za sprawą złych czeków, używania złych kart kredytowych, kradzieży w sklepach, zwracania nie zakupionych przedmiotów w celu uzyskania zwrotu pieniędzy (zwanego oszustwem zwrotnym lub złożenia fałszywego wniosku o uraz lub wypadek na twoim własność.
Oszustwo kontrahenta lub dostawcy
Niezależni kontrahenci lub podwykonawcy, którzy pracują dla Twojej firmy, mogą zmienić cię w pracy, przeładowaniu lub rozliczeniu za pracę, która nigdy nie została wykonana.
Zapobieganie oszustwom związanym z Twoją firmą
Mimo że nie możesz zapobiec każdemu przypadkowi oszustwa, które może mieć miejsce w Twojej firmie, możesz podjąć środki ostrożności, aby zminimalizować oszukańcze działania.
Aby zapobiec oszustwom i defraudacjom pracowników :
- Czy kontrole w tle dla wszystkich nowych pracowników, w szczególności tych, którzy mają obowiązki finansowe
- Oddzielne obowiązki finansowe, aby nikt nie miał wszystkiego
- Poinformuj pracowników, że szukasz
- Nie rezygnuj z odpowiedzialności finansowej jakiegokolwiek pracownika (np. Pisanie czeku)
Przeczytaj więcej o tym, jak powstrzymać defraudację pracowników .
Zapobieganie innym rodzajom oszustw
- Aby zapobiec stratom gotówki, przeszkól swoim pracownikom w wykrywaniu fałszywych pieniędzy, złych czeków i skradzionych kart kredytowych. Specyficzne dla instytutu zasady postępowania w takich sytuacjach.
- Skonfiguruj zasady kontroli zapasów, aby śledzić dostawy i zapasy, aby nie wychodziły z domu. Możesz nie być w stanie policzyć każdego ołówka, ale powinieneś zawsze wiedzieć, co znajduje się w szafce lub w ekwipunku.
- Sprawdzaj okresowo zobowiązania, faktury i zamówienia, aby upewnić się, że pochodzą od prawdziwych dostawców i że otrzymujesz zamówione produkty.
- Zapoznaj się z zasadami dotyczącymi danych w firmie i twórz kopie zapasowe danych Twojej firmy.
- Możesz rozważyć utworzenie systemu nadzoru, aby mieć oko na klientów i pracowników.
- Zapobiegaj kradzieży tożsamości poprzez monitorowanie swoich kont firmowych.
Ogólnie najlepszym sposobem zapobiegania i wykrywania oszustw w Twojej firmie są:
- Konfigurowanie systemów do monitorowania aktywności we wszystkich krytycznych obszarach, od pracowników po klientów i dostawców
- Właściwie to monitorowanie, więc wiesz, co się dzieje.