Na przykład kredyty w bankach komercyjnych najlepiej nadają się dla firm, które działają już od pewnego czasu i wykazują stały strumień rentowności, co czyni je bezpiecznymi.
Z drugiej strony, dla nowych i rozwijających się firm, oferty prywatne są atrakcyjną alternatywą.
Co to jest prywatne umieszczanie?
Prywatne miejsce docelowe lub prywatny kapitał inwestycyjny to pieniądze zainwestowane w twoją firmę, które zwykle pochodzą od inwestorów prywatnych w postaci akcji, a czasem obligacji. Jak się wydaje, większość prywatnych pieniędzy na plasowanie pochodzi z funduszy emerytalnych, banków inwestycyjnych, banków i firm ubezpieczeniowych.
Jednak prywatne miejsce docelowe istnieje dla właściciela małej firmy i często jest tańsze i łatwiejsze niż publiczne udostępnianie firmy. W Stanach Zjednoczonych prywatne oferty często nie muszą być rejestrowane w Komisji Papierów Wartościowych. Rozporządzenie D jest najpopularniejszą formą niepublicznych ofert prywatnych.
Korzyści z prywatnego plasowania
- Wysoki stopień elastyczności w zakresie finansowania od 100 000 do 10 do 20 milionów dolarów, w tym kombinacje długu, kapitału własnego lub długu i kapitału własnego.
- Inwestorzy są bardziej cierpliwi niż inwestorzy kapitału podwyższonego ryzyka, często szukając zwrotu z inwestycji w wysokości od 10 do 20 procent w dłuższym okresie od 5 do 10 lat.
- Znacznie niższe koszty niż zbliżanie się do inwestorów typu "venture capital" lub sprzedawanie akcji publicznych w ramach IPO (Initial Public Offering).
- Szybsza forma pozyskiwania pieniędzy niż zwykłe rynki kapitału podwyższonego ryzyka .
Kto jest kandydatem do oferty prywatnej?
Idealnym kandydatem na mały biznes jest firma, która znajduje się na trzecim etapie finansowania i szuka funduszy na rozwój lub ekspansję. Właściciele małych firm mogą pomyśleć, że oferta prywatna dotyczy firm rozpoczynających działalność, gdy firma zakończyła rozwój produktu i przeprowadziła studium wykonalności rynkowej i planowania biznesowego, ale finansowanie początkowe często pochodzi od aniołów.
Gdzie można znaleźć prywatne miejsca docelowe
Pieniądze z prywatnych staży mogą pochodzić od akredytowanych inwestorów określonych przez SEC Reguła 501 zgodnie z Prawidłem D jako:
- Osoba zarabiająca 200 000 $ rocznie.
- Gospodarstwo domowe z dochodem 300 000 $ rocznie lub gospodarstwem domowym o wartości netto przekraczającej 1 milion dolarów.
- Fundusze venture, niektóre banki i inne instytucje,
Aby znaleźć te prywatne miejsca docelowe, skontaktuj się z bankierami, prawnikami i księgowymi, którzy mogą połączyć Twoją małą firmę z właściwym prywatnym inwestorem.
Co jest potrzebne do prywatnego plasowania
- Potrzebujesz solidnego biznesplanu .
- Powinieneś mieć prywatny memorandum pośrednictwa pracy (PPM) ujawniające pełne fakty dotyczące inwestycji i biznesu.
Będziesz potrzebować firmy prawniczej lub prawnika, który ma doświadczenie w prywatnych ofertach.
Dzięki ograniczonemu napływowi kapitału na giełdę, prywatny rynek inwestorów jest atrakcyjną alternatywą dla inwestorów i małych firm.
Prywatne plasowanie oferuje realną formę finansowania działalności gospodarczej bez ograniczeń związanych z przejęciem kontroli nad przedsiębiorstwem.