Definicja prania pieniędzy
Aby stworzyć podstawę dla tego artykułu, musisz zrozumieć, czym jest pranie brudnych pieniędzy. Według Investopedia:
"Proces tworzenia pozoru, że duże kwoty pieniędzy otrzymane z poważnych przestępstw, takich jak handel narkotykami lub działalność terrorystyczna, pochodzi z legalnego źródła."
Jak działa pranie brudnych pieniędzy
Tradycyjny system prania pieniędzy działa w ten sposób. Powiedzmy, że Jim i Nathan są zaangażowani w sprzedaż nielegalnych narkotyków i mają ogromny napływ gotówki. Niebezpieczne i głupie jest utrzymywanie gotówki w pobliżu, więc potrzebują sposobu na wpuszczenie gotówki do banku bez podejrzeń.
Branża bankowa jest zobowiązana przez rząd do zgłaszania wszelkich depozytów gotówkowych do IRS. Bank może również zgłaszać wszelkie podejrzane depozyty gotówkowe, takie jak częste duże kwoty gotówki lub klienci przechowujący duże kwoty gotówki w sejfie. Te raporty IRS są tak, że można wykryć nielegalne operacje i zapewnić, że firmy płacą podatki.
Więc ludzie prowadzący nielegalne operacje potrzebują sposobu, by dostać pieniądze do banku, gdzie jest to bezpieczne, bez przechylania banku. Każda duża kwota gotówki lub częste duże depozyty gotówkowe zwykle nie są uzyskiwane legalnie. Jim i Nathan otwierają legalny biznes, w którym gotówka płynie rutynowo w restauracji, salonie paznokci, myjni samochodowej, lodziarni, kawiarni lub na stacji benzynowej.
Te firmy są nazywane "frontem" do prania brudnych pieniędzy.
Więc kiedy Jim i Nathan składają depozyty gotówkowe do banku codziennie od ich legalnych firm, dodają trochę dodatkowej gotówki ze sprzedaży leków do torby depozytowej, a ich brudne pieniądze z narkotyków mieszają się z "czystymi" pieniędzmi z legalna restauracja lub salon paznokci. To stąd pochodzi pranie brudnych pieniędzy. Stopniowo brudne pieniądze trafiają do banku mieszanego z pieniędzmi z innych firm. Więc brudne pieniądze wydają się być czyste.
Jak działa pranie brudnych pieniędzy w serwisie eBay
Ponieważ żyjemy w społeczeństwie elektronicznym, programy prania pieniędzy trafiły do Internetu. Sprzedaż online jest śledzona. Paypal wysyła sprzedawcom 1099 KB, jeśli spełnione są te dwa warunki:
- 20 000 USD w sprzedaży
- 200 sprzedanych przedmiotów
Tak więc niektórzy sprzedawcy są zwolnieni z otrzymania dokumentu podatkowego od rządu. (Sprzedający w serwisie eBay powinni informować o wszystkich przychodach z ich działalności, niezależnie od tego, czy otrzymają ten formularz, czy nie). Dlatego niektóre transakcje sprzedaży w serwisie eBay mogą pozostać pod kontrolą radaru.
Jednym ze sposobów, w jaki pozbawieni skrupułów ludzie, którzy próbują zawrzeć transakcję z brudnymi pieniędzmi, jest tworzenie fałszywych aukcji w serwisie eBay. Wygląda jak prawdziwa transakcja, ale cena jest zazwyczaj astronomicznie zawyżona dla danego rodzaju towaru, a cena sprzedaży nie ma sensu.
Jednym z takich schematów są taśmy Disney Black Diamond VHS , ale może być na niczym. Oto jak to działa.
Załóżmy, że Jim ma klienta, który chce kupić coś nielegalnego, na przykład narkotyki, skradzioną własność lub broń. Zamiast tworzyć transakcję z gotówką, która jest niebezpieczna i głupia, Jim mówi swojemu klientowi, że przygotuje aukcję na eBayu dla określonego przedmiotu po bardzo zawyżonej cenie, takiej jak taśma VHS Disney Black Diamond. Następnie wyśle link do produktu klientowi. Nazywa się to "wcześniej ustaloną sprzedażą". Więc wideo może być wycenione na 5000 USD. Ponieważ te taśmy Disney VHS nie są warte tyle, nikt nie kupi rzeczy, klient Jima kupi, pieniądze przepłyną przez Paypal. Ponadto serwis eBay pobiera opłaty, więc są one szczęśliwe, a Paypal pobiera opłatę w wysokości 3 procent.
Jim wysyła pudełko z kamieniami lub jakiś nieistotny przedmiot pod adres klienta i nikt nie jest mądrzejszy.
Gdy transakcja odbędzie się w serwisie eBay, a pieniądze znajdują się na koncie Jima, spotyka się ze swoim klientem, by dostarczyć rzeczywiste towary, które znów mogą być narkotykami, bronią lub jakąś kontrabandą. Transakcja ma miejsce, pieniądze zmieniły właściciela, nielegalne towary zostały dostarczone, a wszystko to odbywa się pod radarem.
Dlaczego wyprać pieniądze w serwisie eBay
Tak naprawdę, z tych samych powodów pranie pieniędzy odbywa się w firmach gotówkowych. Aby przesunąć fokus. Aby latać pod radarem. Mieszanie transakcji tam, gdzie nie jest oczywiste. eBay tworzy cudownie dezorientującą tarczę, którą pozbawieni skrupułów ludzie mogą ukryć. Każdego tygodnia sprzedaje się w serwisie eBay miliony przedmiotów, a niektóre legalnie sprzedają za setki lub tysiące dolarów. Więc łatwo jest wtopić się w tłum i skutecznie wycofać nielegalne plany na największym na świecie rynku online.
Jeśli wygląda na to, że jest prawdziwe, to prawdopodobnie jest!
To stare powiedzenie jest tutaj prawdziwe. Jeśli szukasz zakończonych ofert i zobaczysz coś, co nie wygląda dobrze, prawdopodobnie tak nie jest. Wracając do kaset Disney Black Diamond VHS, niektóre sprzedają za ponad 50 USD, ale większość sprzedaje za mniej niż 20 USD. Po prostu nie są tak cenne jako kategoria. Kiedy ludzie dowiadują się, że sprzedajemy w serwisie eBay, jedna z pierwszych rzeczy, o które pytają, to filmy z Disney Black Diamond VHS, o tym, jak mają w domu pełną szafę i powinni nauczyć się sprzedawać w serwisie eBay, aby mogli zarobić. Niestety, muszę im powiedzieć, że zostali bardzo źle poinformowani i cała dyskusja zaczyna się rozwijać. Jeśli cena sprzedaży w serwisie eBay wygląda zbyt dobrze, aby mogła być prawdziwa, dziwne są, to jest. Czy dalsze badania i spojrzeć na prawo średnich. W tej historii może być znacznie więcej niż na ekranie komputera.